Maîtriser le crédit management afin d'accompagner plus efficacement votre entreprise dans la prévention du risque de défaillance des entreprises clientes : vérification de la solvabilité, encadrement des prises de risques importantes pour l'entreprise, optimisation des délais de règlement…
Les fondamentaux du crédit management
- Le périmètre du Credit Management dans l'entreprise
- Encours, balance âgée, Dso : les notions à maîtriser
- Les acteurs interne et externe du Credit Management
- Les outils de contrôle du risque clients
L'analyse financière orientée risque clients
- La lecture et l'analyse des documents comptables
- Les instruments de traitement des documents comptables : Soldes Intermédiaires de Gestion, BFR,…
- Les principaux ratios utiles au Credit Manager
- Application des indicateurs dans la fonction Credit Management
La prévention juridique des impayés
- Le cycle commercial de l'entreprise sous l'angle de la sécurisation juridique
- Les principaux documents et leur rôle dans la prévention des impayés
- Les moyens de paiement
- Les garanties du paiement
La relance amiable : outils
- L'analyse du compte clients
- Les différentes modalités d'intervention
- Construire une phase de relance efficace
- La rédaction des différents courriers et protocoles du recouvrement
Le recouvrement téléphonique
- Le déroulé de l'entretien téléphonique efficace
- Les fondamentaux de la négociation avec son débiteur
- Répondre aux objections
- Les clients « difficiles »
Les procédures judiciaires de recouvrement
- Manager les acteurs des procédures judiciaires
- Les règles de la procédure judiciaire
- Les différentes procédures envisageables
- Faire exécuter un jugement de condamnation
Le crédit manger face aux procédures collectives
- Les grands principes des procédures collectives
- Maîtriser la déclaration de créances et la revendication du matériel sous clause de réserve de propriété
- Le positionnement en tant que prestataire/fournisseur face au client en procédure Collective
- Suivre la procédure collective et les incidents liés
Les outils de suivi du crédit management : indicateurs et tableaux de bord
- Enjeux des indicateurs et tableaux de bord
- Les différents indicateurs envisageables en Credit Management
- La construction d'un reporting cohérent et efficient
- La communication des résultats de la fonction Credit Management
Mise en application
Attestation de formation
Non certificiante
Sans niveau spécifique
