Les principales compétences du professionnel exerçant une activité d'intermédiaire en assurance et d'intermédiaire en assurance sont les suivantes :
- Gérer la relation avec le client
- Assurer les diligences de lutte contre le blanchiment des capitaux
- Prendre en compte les besoins du client
- Apporter au client ou prospect une réponse adaptée et formalisée comportant une information précontractuelle et/ou contractuelle selon les cas
- Présenter, proposer ou aider à la conclusion d'une opération d'assurance
La certification d'un intermédiaire et d'intermédiaire à titre accessoire atteste des compétences suivantes :
- Compétences générales sur l'environnement juridique du secteur de l'assurance et de l'opération d'assurance, sur la relation avec le client et sur la lutte contre le blanchiment
- Compétences techniques sur les différentes opérations d'assurance (assurance de personnes, assurance vie et capitalisation, assurance de biens et de responsabilités)
Selon le Code des assurances, à partir d'une base de connaissances :
- Environnement général du secteur de l'assurance
- Environnement juridique de l'intermédiation en assurance
- Différentes opérations d'assurance et mécanismes (assurances de personnes et assurances de biens et de responsabilités)
Unité 1 : les savoirs généraux 37h40
- La présentation du secteur de l'assurance
- Les entreprises d'assurances
- L'opération d'assurance
- Les différentes catégories d'assurance
- L'intermédiation en assurance
- La relation avec le client
- La lutte contre le blanchiment
Unité 2 : les assurances de personnes (incapacité, invalidité, décès, dépendance, santé) 24h
- L'assurance contre les risques corporels (incapacité - invalidité- décès)
- La dépendance
- L'assurance complémentaire santé
Unité 3 : les assurances de personnes (assurance-vie et capitalisation) 46h30
- La prise en compte des besoins
- Les principales catégories de contrats
- Les spécificités
Unité 4 : les assurances de personnes (les contrats collectifs) 10h50
- L'assurance de groupe
- Contrats collectifs au profit des salariés
- Unité 5 : les assurances de biens et de responsabilité 32h
- L'appréciation et la sélection du risque
- Les différents types de contrats
- Les assurances des risques d'entreprises
- La présentation des garanties et la tarification
- La vie du contrat
Attestation de formation
Non certificiante
Sans niveau spécifique
