Selon l’organisme, le conseiller patrimonial écoute, comprend et préconise à son client des solutions sur-mesure de gestion de son argent dans le but d’optimiser la constitution, la détention et la transmission de son patrimoine. Le travail d’un conseiller patrimonial consiste donc à aider son client à effectuer les bons choix d’investissement en fonction de ses besoins, de ses objectifs et de son aversion au risque
Activités visées :
- Réalisation d’une veille réglementaire stratégique et concurrentielle dans le but de repérer des opportunités
- Elaboration d’un bilan des performances du portefeuille client et détection de leviers d’optimisation
- Mise en œuvre de préconisations opérationnelles dans le respect de la stratégie de l’entreprise et dans le respect de contraintes définies
- Mise en avant des actions préconisées
- Développement de la fidélisation client pour accroitre la recommandation
- Mise en place d’une relation de confiance avec le client
- Découverte des éléments clés de la situation d’un client
- Exploitation des données du client
- Anticipation d’un événement
- Réalisation du constat patrimonial
- Appréciation des stratégies possibles
- Etablissement de recommandations en lien avec l’épargne bancaire et financière
- Etablissement de recommandations en lien avec l’immobilier de rapport
- Etablissement de recommandations liées à la prévoyance
- Etablissement de recommandations liées à la préparation de la retraite
- Etablissement de recommandations liées aux dispositifs d’impôts sur le revenu et à l’optimisation fiscale
- Etablissement de recommandations liées à la transmission du patrimoine