Conseiller en assurances

Le Conseiller en assurances a pour mission principale d'apporter à chacun de ses clients une solution d'assurance personnalisée, adaptée à sa situation et à ses besoins. Pour cela, il doit être à son écoute et se montrer convaincant dans son argumentaire de vente.

Compétences attestées :

• Définir une cible en adéquation avec la stratégie commerciale de l'entreprise pour organiser un plan de prospection
• Collecter et traiter les informations nécessaires afin de mieux comprendre les besoins de la cible
• Identifier les outils marketing les mieux adaptés à la cible professionnelle afin d'améliorer le taux de transformation
• Rédiger un argumentaire d'accroche commerciale pour mener une campagne de rendez-vous
• Mettre en oeuvre des techniques de vente pour obtenir un rendez-vous
• Exploiter des achats de contacts qualifiés sur le web (leads) pour générer des rendez-vous
• Classer les informations collectées en utilisant un logiciel gestion de la relation client (GRC/CRM) pour rationaliser le fichier des prospects
• Concevoir un tableau de bord de suivi du plan de prospection afin de rendre compte de l'activité réalisée
• Analyser le portefeuille du client afin de déterminer les gisements potentiels d'affaires nouvelles
• Elaborer un script de premier entretien pour se présenter efficacement et segmenter la prise de parole afin de susciter un climat de confiance
• Concevoir un plan de découverte des besoins pour personnaliser l'offre et respecter le devoir de conseil
• Identifier les produits d'assurances adaptés aux besoins du prospect ou du client (prévoyance, épargne, retraite, placements, protection des biens et des responsabilités civiles des particuliers et des professionnels).
• Proposer une offre argumentée et intégrer l'obligation d'information dans sa démarche commerciale (Directive de la Distribution d'Assurance - DDA)
• Traiter les objections afin de lever les freins à la vente
• Présenter et défendre son prix afin de conclure la vente
• Elaborer un verbatim « client centré » afin de consolider sa vente et minimiser le taux de chute
• Traiter les demandes de résiliations afin de conserver le portefeuille clients et limiter le taux d'attrition
• Mettre en oeuvre une veille concurrentielle afin d'identifier et de suivre les principaux concurrents
• Utiliser des techniques de vente spécifiques (Cross-selling et l'Up-selling) afin d'augmenter la saturation du portefeuille client
• Procéder à l'encaissement d'une cotisation d'assurance et établir une facture via l'intranet de l'assureur afin de valider l'opération
• Relancer les primes échues afin d'améliorer l'encaissement du portefeuille clients existant
• Mettre en place une procédure de gestion des contentieux afin d'optimiser le recouvrement des cotisations d'assurance
• Mettre en oeuvre un protocole d'écoute afin de recueillir toutes les informations permettant de caractériser les composantes d'un sinistre et de son contexte
• Collecter et valider les pièces nécessaires à l'ouverture d'un sinistre sur l'intranet de l'assureur
• Enregistrer un sinistre et le transmettre au service concerné afin d'accélérer le traitement du dossier
• Rédiger un avenant pour modifier un contrat d'assurance existant
• Préparer un devis de tarification de risques pour répondre à la demande d'un client
• Traiter une réclamation client dans le cadre réglementaire afin d'accroître la satisfaction du client
• Réaliser une veille réglementaire pour préserver le respect des intérêts du client en s'informant des évolutions en matière de règles de déontologie, de conformité et réglementation dans le secteur de l'assurance

• Institut de formation de la profession de l'assurance (IFPASS)

• Institut de formation de la profession de l'assurance (IFPASS)

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  08/07/2021		08/07/2024

• Conseiller en assurances (https://www.intercariforef.org/formations/certification-101021.html)

• Conseiller en assurance (https://www.intercariforef.org/formations/certification-117609.html)