Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

Face aux défis sociétaux actuels, les secteurs assurantiel et bancaire sont en pleine transformation.

Trois axes majeurs peuvent être identifiés : la transformation digitale, les impacts de l’IA et les enjeux de cybersécurité, d’un côté ; la recherche d’innovation dans la qualité du service rendu et les enjeux de l’expérientiel client, de l’autre ; ainsi que la prise en compte de la transition écologique et des enjeux de décarbonation à horizon 2050. Ces défis entraînent une transformation significative dans le rôle et les compétences des conseillers clientèle (évolution des postes de chargés d’accueil, externalisation des fonctions back office de premier niveau impliquant le développement en compétences des conseillers clientèles, etc.).
Dans ce contexte, la licence professionnelle "Assurance, banque, finance : chargé de clientèle" a pour objectif de former des collaborateurs de l’assurance aux fonctions liées à la relation client (conseiller en assurance, chargé de clientèle) ou de la banque de détail aux fonctions de conseiller de clientèle sur le marché des particuliers, encore appelés chargés de clientèle particuliers ou conseillers clientèle particuliers, possédant les fondamentaux en droit, économie, gestion mais aussi les compétences techniques et commerciales permettant de conseiller, développer et de fidéliser un portefeuille clients, tout en prenant en compte les enjeux de transformation du secteur.

Activités visées :

• Écoute et questionnement du client/prospect en vue de collecter les informations utiles à l’analyse de sa situation (étude des bilans dans le cas des entreprises par exemple) ou du besoin de garanties de ses clients.
• Formulation d’offres socialement et écologiquement responsables.
• Montage de dossiers et suivi administratif, dans le respect de la législation et des procédures.
• Évaluation des risques des financements accordés.
• Prospection de nouveaux clients.
• Vente de produits financiers ou d’assurance de son établissement.
• Suivi de sa clientèle (garanties et prestations d’assurance, solutions de financement, investissements, placements…).
• Contribution aux activités de coordination dans son service et à l'analyse des évolutions du marché.
• Participation aux campagnes de promotion des produits ou services de son établissement.
• Évaluation et amélioration des objectifs de ventes de produits d'assurance, d'épargne, de collecte, de crédits et de services fixés par sa direction.
• Traitement des réclamations des clients relevant de son domaine ou transmission au service concerné.

• Analyser l'environnement monétaire, financier, économique et social de la banque et de l’assurance, en étudiant notamment leur fonctionnement monétaire et financier, l’organisation des marchés financiers ainsi que les outils financiers disponibles, afin de pouvoir proposer au client des offres socialement responsables.
• Développer une culture juridique et fiscale en maitrisant les fondamentaux juridiques et analyser leurs impacts sur la situation du client afin d’identifier au mieux les besoins des clients et de faire des offres commerciales adaptées, sécurisées et responsables.
• Identifier les opportunités et contraintes liées à la transition écologique au sein de l’écosystème bancaire et assurantiel, en tenant compte des évolutions réglementaires (comme le règlement européen SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) ou les normes sur la taxonomie verte), des attentes sociétales et des risques environnementaux pour proposer des solutions innovantes et adaptées aux enjeux.
• Appliquer la réglementation en vigueur, le devoir de conseil et la politique environnementale de l’entreprise
• Constituer son portefeuille client par des actions de prospection et de mise à jour de fichiers clients afin de bien connaitre les besoins de ses clients et leurs évolutions possibles au regard de leur situation et de leur âge.
• Conseiller son client en développant sa capacité d’écoute et la compréhension de ses besoins, contextualisés notamment au regard des enjeux de la transition écologique et des attentes collectives, afin de formuler les offres les plus adaptées.
• Négocier avec son client en prenant en compte tous les paramètres du contrat en vue de sa conclusion
• Développer de la veille sur les nouveaux produits/services bancaires et assurantiels, sur les nouvelles technologies (intelligence artificielle, cybersécurité) en étoffant son réseau et sa démarche de recherche d’informations pour être en capacité de proposer des offres responsables innovantes et les plus adaptées à ses clients.
• Actionner des leviers de développement de son activité en améliorant notamment la qualité de service afin de développer son portefeuille client et de contribuer à l’accroissement du PNB.

• Ministère de l'enseignement supérieur et de la recherche

• CY Cergy Paris Université

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2015	01/09/2020	31/08/2026

• Université Clermont Auvergne

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2017	01/09/2021	31/08/2027

• Université d'Aix Marseille

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2018	01/09/2024	31/08/2029

• Université d'Angers

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2017	01/09/2022	31/08/2028

• Université d'Avignon

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2015	01/09/2024	31/08/2029

• Université d'Evry-Val-d'Essonne

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2015	01/09/2020	31/08/2026

• Université d'Orléans

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2018	01/09/2024	31/08/2029

• Université de Bordeaux

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2016	01/09/2022	31/08/2028

• Université de Bretagne Occidentale - Brest

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2015	01/09/2022	31/08/2028

• Université de Bretagne Sud

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2017	01/09/2022	31/08/2028

• Université de Caen Normandie

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2022	01/09/2022	31/08/2028

• Université de Corse Pascal Paoli

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2018	01/09/2024	31/08/2029

• Université de La Réunion

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2015	01/09/2020	31/08/2026

• Université de Lille

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2015	01/09/2020	31/08/2026

• Université de Limoges

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2015	01/09/2018	31/08/2028

• Université de Lorraine

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2018	01/09/2024	31/08/2029

• Université de Montpellier

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2015	01/09/2021	31/08/2027

• Université de Nîmes

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2015	01/09/2021	31/08/2027

• Université de Perpignan Via Domitia

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2015	01/09/2021	31/08/2027

• Université de Picardie Jules Verne - Amiens

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2018	01/09/2018	31/08/2026

• Université de Poitiers

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2016	01/09/2018	31/08/2028

• Université de Rennes

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2017	01/09/2022	31/08/2028

• Université de Rouen

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2017	01/09/2022	31/08/2028

• Université de Strasbourg

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2018	01/09/2024	31/08/2029

• Université de Toulon

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2015	01/09/2024	31/08/2029

• Université des Antilles

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2018	01/09/2022	31/08/2028

• Université Dijon Bourgogne

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2017	01/09/2024	31/08/2029

• Université du Maine - Le Mans

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2017	01/09/2022	31/08/2028

• Université François Rabelais - Tours

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2018	01/09/2024	31/08/2029

• Université Grenoble Alpes

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2016	01/09/2016	31/08/2027

• Université Gustave Eiffel

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2015	01/09/2020	31/08/2026

• Université Jean Monnet - Saint Etienne

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2016	01/09/2022	31/08/2027

• Université Jean Moulin - Lyon 3

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2016	01/09/2022	31/08/2027

• Université Littoral Côte d'Opale

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2015	01/09/2020	31/08/2026

• Université Lumière Lyon 2 A et Lumière

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2016	01/09/2022	31/08/2027

• Université Marie et Louis Pasteur

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2017	01/09/2024	31/08/2029

• Université Paris - Nord 13

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2015	01/09/2019	31/08/2025

• Université Paris Cité

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2019		31/08/2025

• Université Paris-Est Créteil Val de-Marne - Paris 12

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2015	01/09/2020	31/08/2026

• Université Paris-Ouest-Nanterre-La-Défense - Paris 10

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2016	01/09/2020	31/08/2026

• Université Paris-Panthéon-Assas

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2019	01/09/2019	31/08/2025

• Université Paris-Saclay

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2020		31/08/2026

• Université Pau et des Pays de L'Adour

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2016	01/09/2022	31/08/2028

• Université Paul Sabatier - Toulouse 3

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2016	01/09/2021	31/08/2027

• Université Polytechnique Hauts-de-France

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2020		31/08/2026

• Université Reims Champagne-Ardenne

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2017	01/09/2024	31/08/2029

• Université Savoie Mont Blanc - Chambéry

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2016	01/09/2021	31/08/2027

• Université Toulouse 1 Capitole

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2016	01/09/2021	31/08/2027

• Université Versailles Saint-Quentin-en-Yvelines

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2015	01/09/2020	31/08/2026

• Institut polytechnique de Grenoble (Grenoble INP) / Université Grenoble Alpes

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2021		31/08/2027

• Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle (https://www.intercariforef.org/formations/certification-103423.html)