Licence pro assurance, banque, finance spécialité banque - conseiller clientèle particulier

Le conseiller clientèle particulier analyse le patrimoine de ses clients, effectue des bilans personnalisés puis propose des solutions adaptées à chaque profil.
Il effectue notamment des simulations pour les aider à choisir le meilleur placement ou les assiste dans la formulation d'une demande de crédit.
Il cherche à fidéliser sa clientèle et prospecte également de nouveaux clients afin de développer son portefeuille.

Les compétences concernent la compréhension de l'environnement professionnel, la connaissance de l'environnement économique et la maîtrise de la communication écrite et orale, la pratique de l'anglais.

*Dans le domaine juridique et fiscal :

• connaître les règles fiscales applicables aux particuliers
• pourvoir intégrer une démarche d'optimisation fiscale

*Dans le domaine des techniques de la banque et de l'assurance :

• gérer les comptes de particuliers
• promouvoir les produits bancaires
• savoir englober l'offre de crédits et d'assurances dans les propositions aux clients
• assurer le suivi des comptes en portefeuille et analyser ce portefeuille pour situer sa clientèle
• prévenir et gérer les risques

*Dans le domaine comportemental et commercial :

• savoir détecter les besoins et les objectifs patrimoniaux
• conduire un entretien commercial
• développer une approche conseil dans le cadre de la relation commerciale
• pratiquer la négociation commerciale
• travailler en équipe en faisant appel, si nécessaire à des experts
• gérer son temps efficacement

• Ministère de l'enseignement supérieur et de la recherche

• Université d'Avignon

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité

• Licence pro droit, économie, gestion mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle (https://www.intercariforef.org/formations/certification-91305.html)