DES RESSOURCES ET DES OUTILS AU SERVICE DES ACTEURS ET DES PROFESSIONNELS.

Conseiller financier

Autre titre inscrit sur demande au RNCP (niveau 6)

Niveau de qualification : 6 - Savoirs approfondis
Bac + 3 et 4
[Code Certif Info N°63705]
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Descriptif, Objectif et Programme

Descriptif

Le Conseiller financier est amené à réaliser les activités suivantes :

  • la vente de produits et de services bancaires et monétiques
  • l'analyse et la proposition de produits d'épargne et de placement
  • l'analyse et la proposition de solutions de crédits
  • la proposition de produits d'assurances
  • la gestion des risques et le management d'équipe
Objectif

Les capacités attestées :

  • Analyser la situation financière du particulier, de l'entreprise ou une capacité d'épargne
  • Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
  • Assurer la mise en place d'une action commerciale au sein d'une agence
  • Auditer la faisabilité « risque » représentée par la personne
  • Auditer une situation financière d'un particulier, d'un professionnel
  • Déceler les besoins en financement du professionnel, ses attentes sur les rendements, sur la disponibilité des fonds et le risque
  • Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
  • Développer et pérenniser le portefeuille d'épargne du client.
  • Évaluer le risque représenté par le client
  • Gérer la situation d'un client débiteur
  • Identifier l'objectif du prêt
  • Identifier les besoins du client par rapport à la couverture d'un risque sur un bien matériel
  • identifier les besoins du particulier
  • Informer le client sur les coûts liés à l'utilisation d'un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques
  • Informer le client sur les droits et obligations en termes d'utilisations des moyens de paiement et sur les tarifs et les clauses du contrat : bénéficiaire, durée, montant, retrait anticipé
  • Mesurer la garantie à mettre en place
  • Mettre en place les ratios financiers
  • Mobiliser une équipe commerciale professionnelle et motivée
  • Négocier les coûts liés aux transactions interbancaires
  • Organiser le travail dans une équipe - animer et conduire une réunion
  • Présenter les clauses d'un contrat d'assurance
  • Proposer une garantie
  • Proposer une solution au client en fonction de ses objectifs
  • Proposer une solution d'assurance et argumenter
  • Proposer une solution d'épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
  • Rédiger un rapport d'audit des risques
  • Rédiger une offre de prêt
Programme

 

Poursuite et débouchées

Débouchés

Secteurs d'activité et métiers visés :

Secteur Banque :

  • conseiller financier
  • conseiller client particuliers ou professionnels
  • conseiller en investissement financier
  • gestionnaire clientèle particuliers ou professionnels

Secteur Assurance :

  • agent commercial
  • mandataire
  • conseiller en assurance
  • conseiller retraite - prévoyance

Secteur Cabinets Financiers spécialisés :

  • conseiller financier
  • conseiller en investissement financier
  • gestionnaire de clientèle particuliers - conseiller clientèle particuliers et/ou professionnels
  • conseiller financier particuliers
  • chargé d'affaires professionnels
  • conseiller en investissement financier
  • conseiller commercial
  • conseiller crédit habitat
  • conseiller en assurances
  • conseiller en prévoyance retraite

Autres informations

RNCP
Inscrit sur demande Fiche n° 31924
https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/31924
Certificateur
  • Softec - Avenir formation
Valideur
  • Softec - Avenir formation
    1ère habilitation Début validité Fin validité
    21/07/2009 18/12/2018 18/12/2023
Ce titre est remplacé par
  • Conseiller financier (https://www.intercariforef.org/formations/certification-115595.html)
Session de l'examen
Année de la première session Année de la dernière session
Information non communiquée Information non communiquée
Domaine(s) de formation
41014 : Gestion patrimoine
Lien(s) vers les métiers (ROME)



Groupes formation emploi (GFE)
P : Gestion et traitement de l'information
Domaine de spécialité (NSF)
313 : Conseillers financiers, vendeurs immobiliers
Accessibilité
Formation initiale Formation continue Apprentissage Contrat de pro VAE ou par expérience Demande individuelle
Oui Oui Oui Oui Oui Oui
Textes officiels
Publication : 21/07/2009
Descriptif : Arrêté du 8 juillet 2009 publié au Journal Officiel du 21 juillet 2009 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles.
Code NOR : ECED0915827A
URL : http://www.legifrance.gouv.fr/WAspad/UnTexteDeJorf?numjo=ECED0915827A
Publication : 07/09/2011
Descriptif : Arrêté du 31 août 2011 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles
Code NOR : APPD1123750A
URL : http://www.legifrance.gouv.fr/WAspad/UnTexteDeJorf?numjo=APPD1123750A
Publication : 04/10/2016
Descriptif : Arrêté du 26 septembre 2016 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles
Code NOR : ETSD1626817A
URL : http://www.legifrance.gouv.fr/WAspad/UnTexteDeJorf?numjo=ETSD1626817A
Publication : 18/12/2018
Descriptif : Arrêté du 11 décembre 2018 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles
Code NOR : MTRD1831322A
URL : http://www.legifrance.gouv.fr/WAspad/UnTexteDeJorf?numjo=MTRD1831322A
Informations mises à jour le 19/12/2023 par Certif Info.
https://www.intercariforef.org/formations/certification-63705.html