Licence pro assurance, banque, finance spécialité conseiller commercial assurance

Les conseillers commerciaux gèrent et développent un portefeuille de clients. Souvent, ils sont amenés à créer ce portefeuille.
Dans le cadre d'un devoir de conseil défini par l'article L.520-1 du code des assurances, ils recueillent des renseignements sur les clients, leurs objectifs et les garanties qu'ils attendent.
Ils analysent la situation financière de la clientèle, évaluent les risques, identifient les contrats compatibles avec ces attentes et les objectifs de l'organisation qui les emploie.
Ils commercialisent les services adaptés aux clients.
Ils respectent les conditions du formalisme administratif et suivent les comptes des clients.
Confrontés à des clients plus exigeants et avertis, ils accompagnent leur montée en compétence. Ils leur permettent de clarifier leur situation (sociale, fiscale et patrimoniale etc.), comme leurs attentes et leur compréhension des services offerts.
Ils créent et cultivent un réseau pour provoquer la rencontre puis éduquent les clients aux enjeux de l'assurance. Ils créent les conditions d'une relation durable.

Par leur connaissance des mécanismes généraux influant sur les marchés de l'assurance (d'ordre économique, juridique, social etc.) ils présentent un potentiel d'adaptation de leurs comportements et d'évolution au sein de l'organisation qui les emploie.
 

• Maîtriser les techniques de communication et d'entretien commercial
• Maîtriser les NTIC au service de la commercialisation de produits d'assurance et de « reporting » interne.
• Capacité à définir et mettre en oeuvre une stratégie de portefeuille de clients
• Pouvoir s'appuyer sur une culture générale de base touchant à l'environnement social, économique, technique (connaissances fondamentales sur les réglementations, les « codes » liés à l'assurance, les couvertures sociales de base, les successions)
• Capacité à faire preuve de maturité dans la relation: en respectant le degré d'autonomie attribué, en sachant s'appuyer sur les soutiens mis à disposition, en articulant compétence commerciale, rigueur procédurale et respect de la déontologie,
• S'inscrire dans une équipe et dans la relation « manageur, managé »,
• Capacité à éduquer les clients et dispenser de bons conseils au cours de l'acte de vente, pour une relation durable et fructueuse,
• Comprendre les principes essentiels du management.

• Ministère de l'enseignement supérieur et de la recherche

• Université de Nantes

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  	01/09/2012	31/08/2017

• Licence pro droit, économie, gestion mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle (https://www.intercariforef.org/formations/certification-97199.html)