Compétences techniques :
- Connaitre et mettre en oeuvre les techniques de financement
- Dresser le tableau comparatif de l'ensemble des financements courants commercialisés par la banque auprès des particuliers
- Ajuster les modalités de financement aux besoins de l'emprunteur
- Réunir et apprécier les garanties
* Opérations boursières :
- Exécuter un ordre de bourse simple
- Appliquer les options en matière de fiscalité des valeurs mobilières
* Droit et fiscalité
- Analyser la responsabilité juridique du banquier
- Appliquer les procédures de recouvrement amiable
- Concevoir un montage fiscal adapté à la situation d'une clientèle " moyenne gamme "
* Assurance vie
- Analyser les supports des contrats (euro, unités de compte...)
- Calculer le capital à terme, la rente viagère...
* Assurance Incendie, accident et risques divers (IARD)
- Expliquer les articles d'un contrat
- Traiter les dysfonctionnements courants
- Gérer les demandes d'indemnisation
Compétences commerciales :
- Analyser l'ensemble des besoins et motivations du client, en vue d'accompagner la constitution de son patrimoine
- Adapter le questionnement au comportement du client en fonction du déroulement de l'entretien
- Concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante
- Composer le scénario d'offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées dans la gamme courante
- Prévoir l'évolution future du patrimoine en fonction de l'orientation des flux, compte tenu des aléas
- Conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture, sur la base du diagnostic de situation effectué
- Organiser une opération de prospection en utilisant l'ensemble des moyens à disposition (mailing, téléphone, mail)
Compétences comportementales :
- Pratiquer la reformulation empathique
- Gérer les temps de parole de l'entretien sans désobliger l'interlocuteur
- Gérer l'agressivité éventuelle d'un client
- Gérer son temps en intégrant les contraintes de l'unité
Compétences managériales :
- Gérer un projet
- Animer une petite équipe
