Le conseiller Commercial de Clientèle Particulier est capable de :
- expliquer à un client les modalités et le fonctionnement de l'épargne bancaire, distinguer toutes les variétés de valeurs mobilières utilisées par une clientèle de particuliers, exécuter un ordre de bourse simple ;
- appliquer les options en matière de fiscalité des valeurs mobilières ;
- réunir et apprécier les garanties et autres pièces juridiques nécessaires à la présentation d'un dossier de financement ;
- interroger les bases de données sur les encours et incidents des emprunteurs ;
- identifier les principes et les mécanismes des opérations relatives au fonctionnement des comptes ;
- détecter les incidents de fonctionnement et les opérations suspects ;
- analyser et porter un jugement sur la qualité d'une relation et proposer le cas échéant des solutions ;
- comprendre, prévenir et gérer les risques relatifs à la vie en agence ;
- analyser l'ensemble des besoins et motivations du client, en vue d'accompagner la constitution de son patrimoine ;
- adapter le questionnement au comportement du client ;
- concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante ;
- composer le scénario d'offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées ;
- prévoir l'évolution future du patrimoine en fonction de l'orientation des flux compte-tenu des aléas ;
- conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture sur la base du diagnostic effectué.
