Licence pro droit, économie, gestion mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

Parcours Gestion du patrimoine

Les titulaires du diplôme peuvent e des chargés de clientèle, des conseillers en patrimoine, des collaborateurs en immobilier, des gestionnaires, des financiers, pouvant exercer dans les banques, les assurances, les entreprises de l'immobilier et plus largement auprès de tous les types d'intermédiaires financiers.

Parcours Conseiller Clientèle Expert

Ce parcours s'adresse à des collaborateurs déjà en poste, ayant une première expérience commerciale réussie de 2 années minimum, hors période d'alternance, dans la gestion d'un portefeuille de clientèle particuliers "grand public".

Parcours Gestion du patrimoine

Le titulaire du diplôme dispose d'un socle de connaissances solides:

• des règlementations juridiques et fiscales nécessaires au conseil en gestion de patrimoine immobilier,
• du vocabulaire technique des différents enseignements,
• des notions de mathématiques financières,
• des notions d'évaluation d'actifs financiers, de diversification et de couple risque/rendement
• des produits bancaires, d'assurance et en immobilier,
• des techniques commerciales.

Le titulaire du diplôme est capable de:

• comprendre et analyser la composition d'un patrimoine,
• analyser et appliquer les principes juridiques relatifs à la gestion patrimoniale en général et plus particulièrement dans les domaines de l'immobilier, de l'assurance, des marchés financiers et du secteur bancaire,
• appréhender et contrôler les risques inhérents à ces domaines d'activité,
• proposer des solutions pour optimiser la gestion patrimoniale en général et la gestion immobilière en particulier,
• mettre en oeuvre ces actions d'optimisation en prenant en considération l'environnement global des entités étudiées (entreprises ou particuliers),
• mettre en oeuvre des techniques spécifiques : comptabilité, utilisation de progiciels, entretiens et techniques de vente,
• développer un bon niveau d'expertise en matière de conseil,
• proposer ces conseils à des publics étrangers en maîtrisant l'anglais en tant que langue de spécialité,
• respecter des règles d'éthique en situation professionnelle.
• Le bon niveau de maîtrise de ces compétences dans le cadre du déroulement de la licence doit permettre sur le plan professionnel:
• de disposer d'un bon degré d'autonomie dans la gestion des dossiers en milieu professionnel,
• de seconder efficacement un chef d'entreprise ou un responsable de service dans les domaines de la gestion immobilière et patrimoniale,
• d'animer des projets sur les thèmes étudiés,
• d'effectuer des diagnostics et de servir d'interface entre les entités étudiées et des entreprises de conseil spécialisées,
• de travailler en relation avec des clientèles locales mais aussi avec des intervenants étrangers grâce à une bonne maîtrise de l'anglais de spécialité,
• d'oeuvrer en maîtrisant les modes opératoires essentiels des technologies de l'information et de la communication,
• d'envisager la création d'entreprise

Parcours Conseiller Clientèle Expert

Le titulaire du diplôme dispose d'un socle de connaissances solides:

• des règlementations juridiques et fiscales nécessaires au conseil en gestion de patrimoine immobilier,
• du vocabulaire technique des différents enseignements,
• des notions de mathématiques financières,
• des notions d'évaluation d'actifs financiers, de diversification et de couple risque/rendement
• des produits bancaires, d'assurance et en immobilier,
• des techniques commerciales.
• Ces professionnels conseillent et pilotent des placements et des opérations financières de clients et les accompagnent dans la constitution, la gestion ou le développement d'un patrimoine.

Compétences ou capacités acquises à la suite du parcours :

• Savoir évaluer le patrimoine d'un client(composition, structure et mode de détention),
• Savoir identifier la situation patrimoniale,juridique et fiscale d'un client,
• Savoir évaluer les capacités d'épargne et le besoin de financement d'un client,
• Connaître l'environnement juridique et fiscal des banques,
• Savoir distinguer un patrimoine privé d'un patrimoine professionnel,
• Savoir restituer et vendre des propositions commerciales tout en sachant les valoriser,
• Savoir appréhender et évaluer les différents éléments composant la rentabilité d'un portefeuille

• Ministère de l'enseignement supérieur de la recherche et de l'innovation

• Université de Bordeaux

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2016	01/09/2016

• Licence pro assurance, banque, finance spécialité conseiller de clientèle particuliers (https://www.intercariforef.org/formations/certification-53483.html)

• Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle (https://www.intercariforef.org/formations/certification-103423.html)