Mettre en oeuvre un dispositif anti blanchiment LCB/FT dans les établissements financiers

La certification doit permettre à toute personne l'ayant obtenue de participer activement à la mise en oeuvre et de faire vivre un dispositif de Lutte Anti Blanchiment/Financement du Terrorisme au sein d'une institution financière (banque, compagnie d'assurance, établissement de paiement...).

Le responsable de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme réalise les missions suivantes :

• Maîtriser le cadre légal utile à l'exercice du métier de responsable LCB-FT (examiner les textes applicables, décrypter l'organisation de la lutte anti-blanchiment dans le monde et en France)
• Organiser la veille réglementaire et adapter (rédiger) les procédures internes de la banque en fonction de leur évolution
• Établir une déclaration de soupçons TRACFIN (distinguer les cas devant faire l'objet d'une déclaration, définir la procédure de déclaration)
• Analyser et évaluer l'exposition aux risques LCB-FT (distinguer les professionnels concernés par les obligations de lutte anti-blanchiment et identifier les méthodes de blanchiment d'argent sale et de financement du terrorisme)
• Participer à l'amélioration de la « connaissance du client » et à la recherche du « bénéficiaire effectif » à travers la mise en place d'outils, de revue des dossiers existants et de préconisations
• Connaitre les principaux outils informatiques standards mis à disposition (FISERV, FIRCOSOFT...)
• Réaliser des missions de contrôles
• Rédiger les reportings de suivi et de prévention des risques et de synthétiser les documents sous forme de tableaux de bord pour la Direction (rédaction de fiches et de rapports de contrôles, restitution des travaux)
• Proposer des plans d'amélioration (notamment en fonction des dysfonctionnements constatés)
• Analyser les risques et les sanctions en cas de non-respect des obligations
• Former/Informer les collaborateurs de l'entreprise

D'une façon générale, le responsable du contrôle permanent doit être capable :

• de savoir analyser et synthétiser
• de conduire un projet en toute autonomie
• de savoir s'exprimer (formuler, présenter, transmettre)
• de développer sa diplomatie et sa pédagogie envers les collaborateurs
• d'accompagner le changement dans l'entreprise

• ERI consulting (ERI institute)