Responsable de clientèle banque finance assurance - BC01 Gestion et développement d'un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la réglementation

• Responsable de clientèle banque finance assurance - Code CertifInfo 114079
  • Niveau de qualification : 6 - Savoirs approfondis

Objectifs

Chaque bloc de compétences se valide de manière indépendante. La validation d'un bloc de compétences nécessite la validation de chaque compétence qui le constitue.


A partir de situations de clients particuliers, le candidat doit analyser et identifier des besoins potentiels en produits bancaires ou d'assurance à partir d'informations disponibles. L'objectif est d'évaluer la capacité du candidat à conseiller et justifier la souscription de produits bancaires ou de produits d'assurances.


A partir d'un catalogue de produits bancaires, financiers et d'assurances, et de la situation d'un client/prospect, le candidat doit présenter et expliquer le fonctionnement de différents produits bancaires puis répondre à des questions/objections en argumentant ses propos.

Programme de la formation

Chaque bloc de compétences se valide de manière indépendante. La validation d'un bloc de compétences nécessite la validation de chaque compétence qui le constitue.

Les activités visées sont les suivantes :

• Identifier et analyser des évolutions de situation de clients en mobilisant ses connaissances en matière de produits bancaires, de produits financiers et de contrats d'assurances (mécanismes, conditions souscription, etc.) afin de conseiller des clients en matière de placements et de souscription d'assurance.


• Identifier et étudier les évolutions de la réglementation en vigueur et applicable dans les secteurs bancaires, financiers et les assurances pour accompagner un client dans sa prise de décision tout en limitant les risques juridiques.


• Analyser la situation d'un client afin d'estimer son profil risque, d'évaluer sa solvabilité financière et de justifier sa décision sur l'octroi d'un crédit et sur les conditions tarifaires appliquées dans le respect de la réglementation en vigueur.


• Mettre en œuvre des stratégies de fidélisation en utilisant des outils de digitalisation permettant de satisfaire les besoins de la clientèle et de faciliter l'accès aux services.


• Analyser des intérêts respectifs de produits et de services pour un client et pour une agence, un organisme bancaire, financier ou un assureur afin de négocier les conditions financières et de développer le portefeuille clients.


• Mettre en œuvre des stratégies de conquête en utilisant des outils de digitalisation permettant d'attirer de nouveaux prospects afin d'accroître le volume et la rentabilité du portefeuille clients, tout en respectant la règlementation générale liée à la protection des données (RGPD).


• Rechercher des complémentarités de produits bancaires, financiers et d'assurance pour les commercialiser à des clients, en menant un entretien de vente-conseil conforme à la DDA (Directive sur la Distribution de l'Assurance pour les devoirs de conseil et d'information).


• Expliquer des différences et des spécificités techniques de produits comparables, comparer des produits d'une agence et d'organismes concurrents afin de répondre à d'éventuelles objections clients.


• Utiliser les solutions digitales pour développer et gérer la relation client à distance.


• S'exprimer de façon professionnelle à l'écrit comme à l'oral, en français ou en anglais afin de commercialiser des services et produits bancaires, financiers et assurantiels.

Validation et sanction

Responsable de clientèle banque finance assurance

Type de formation

Certifiante

Sortie

Bac + 3 et 4

Code Rome

Modalités pédagogiques

Durée

221 heures en centre

Conventionnement : Non

Financeur(s)

Entreprise

Bénéficiaire de l'action

Public(s)

Salarié, Tout public

Modalités de recrutement et d'admission

Dossier

Niveau d'entrée : Bac + 2

Conditions spécifiques et prérequis

Être titulaire d'une certification de niveau 5 dans le domaine de la banque et/ou l'assurance ; et/ou démontrer une appétence et des compétences préalables dans le domaine de le banque et/ou l'assurance, qui permettront de définir la durée du parcours pédagogique menant à la certification.

Modalités d'accès

Formation mixte

Adresse

9 Avenue du Pré de Challes
74940 - Annecy

Responsable : Ecoris Annecy
Téléphone fixe : 0450092798
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Contact sur la formation

574 Rue de chantabord
73000 - Chambéry

Responsable :
Téléphone fixe : 0479719791
fax :
Site web :
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Contacter l'organisme formateur

AL Formation - Groupe Ecoris
SIRET: 49836707700027

Responsable : CHARTRAIN
Téléphone fixe : 0479719791
Site web :
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du 05/05/2025 au 31/07/2025
débutant le : 05/05/2025

Adresse d'inscription

574 Rue de chantabord
73000 - Chambéry

Etat du recrutement : Ouvert
Modalités : Entrées / Sorties à dates fixes

AL Formation - Groupe Ecoris
SIRET : 49836707700027

Adresse

574 Rue de chantabord
73000 - Chambéry

Téléphone fixe : 0479719791
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