- Établir des calculs de trésorerie ;
- Prendre des décisions de placement ;
- Appréhender les altérations de trésorerie ;
- Gérer les flux en espèces ;
- Surveiller les données financières.
Gérer la trésorerie au quotidien
- Assimiler les 5 crises de trésorerie ;
- Déceler la trésorerie dans la comptabilité financière ;
- Caractériser la trésorerie à partir du bilan.
L'emplacement du trésorier dans l'entreprise
- Les 4 grandes fonctions du trésorier ;
- Activités réunies et compétences demandées.
Bâtir et utiliser les prévisions
- Les 3 degrés de prévision : intérêt et démarche d'accomplissement ;
- Budget annuel de trésorerie : anticiper le besoin de financement à court terme ;
- Assimiler la source des écarts, adapter les prévisions ;
- Prévisions à très court terme : gérer en dates de valeur ;
- Concevoir un circuit d'information associant les opérationnels ;
- Prévision glissante de trésorerie : prendre des décisions de placement ;
- Les 7 solutions pour édifier la prévision glissante.
Examiner la facturation bancaire
- Créer le catalogue des conditions bancaires ;
- Marge sur financement ;
- Commissions de compte, de mouvement et de plus fort découvert ;
- Commissions d'opérations ;
- Jours de valeur ;
- Examiner les fichiers bancaires : relevé de compte, échelle d'intérêt ;
- Les taux de référence sur l'euro : EONIA, T4M, EURIBOR ;
- Constater le calcul des intérêts. Calcul du taux effectif global (TEG).
Gérer la trésorerie au quotidien
- Les trois fautes à contourner : équilibrage, sur et sous-financement ;
- Assimiler et gérer les mouvements aléatoires ;
- Approvisionner la fiche en valeur à partir des mouvements bancaires et des prévisions de l'entreprise ;
- Les phases de la matinée du trésorier ;
- Administrer un circuit d'information impliquant les opérationnels et services financiers ;
- Répartir les mouvements inter-bancaires, la banque pivot ;
- Recommandations pragmatiques pour gérer le danger de fraude ;
- Apports de l'informatisation.
Gérer les crédits et placements de trésorerie
- Options des placements : départager entre cash-flow et rentabilité ;
- Intérêts et désagréments des différents crédits de trésorerie : spot, escompte, dailly, affacturage, escompte en compte…
- Comment désigner une SICAV monétaire ;
- Dépôt à terme (DAT), Certificat de dépôt négociable (CDN), billets de trésorerie (BT) ;
- Les 5 reco
Professionnalisation
Non certificiante
Sans niveau spécifique
