Assurance Vie Individuelle

Objectifs

Comprendre les principes fondamentaux de l'assurance vie individuelle, ses différentes formes, ainsi que les aspects légaux, fiscaux et financiers. Acquérir les compétences nécessaires pour conseiller les clients sur les produits d'assurance vie adaptés à leurs besoins.

Programme de la formation

• Introduction à l'Assurance Vie Individuelle
  
  
  
  • Définition et concepts clés de l'assurance vie.
  
  
  • Importance de l'assurance vie dans la planification financière personnelle.
  
  
  • Différences entre assurance vie temporaire et assurance vie entière.
  
  
  
  


• Types de Produits d'Assurance Vie
  
  
  
  • Assurance vie temporaire : caractéristiques et avantages.
  
  
  • Assurance vie entière : caractéristiques, avantages et inconvénients.
  
  
  • Assurance vie universelle et variables : fonctionnement et bénéfices.
  
  
  
  


• Aspects Légaux et Réglementaires
  
  
  
  • Réglementations et obligations légales en matière d'assurance vie.
  
  
  • Droits et devoirs des souscripteurs et bénéficiaires.
  
  
  • Processus de souscription et de résiliation des contrats.
  
  
  
  


• Fiscalité de l'Assurance Vie
  
  
  
  • Imposition des primes et des prestations.
  
  
  • Avantages fiscaux de l'assurance vie.
  
  
  • Stratégies pour optimiser la fiscalité des contrats d'assurance vie.
  
  
  
  


• Gestion des Contrats d'Assurance Vie
  
  
  
  • Évaluation des besoins des clients et proposition de produits adaptés.
  
  
  • Suivi et gestion des contrats en cours.
  
  
  • Techniques de renouvellement et de mise à jour des contrats.
  
  
  
  


• Conseil et Relation Client
  
  
  
  • Techniques de vente et de conseil en assurance vie.
  
  
  • Importance de la relation client et de l'accompagnement personnalisé.
  
  
  • Gestion des réclamations et des litiges.
  
  
  
  

Validation et sanction

Attestation de formation

Type de formation

Non certifiante

Sortie

Sans niveau spécifique