Bachelor Conseiller Professionnel à Dimension Patrimoniale

• Conseiller bancaire clientèle de professionnels - Code CertifInfo 113927
  • Niveau de qualification : 6 - Savoirs approfondis

Objectifs

• Analyser le marché et le potentiel liés à la zone de chalandise en s'inscrivant dans la stratégie de la banque pour rechercher des opportunités de développement du portefeuille


• Pratiquer une veille économique, juridique, environnementale et fiscale pour anticiper les impacts des activités des clients de son portefeuille


• Analyser le portefeuille de clients professionnels de la banque en examinant la composition notamment en termes de chiffres d'affaires et natures d'activités, les niveaux d'équipement et de risque pour mesurer son potentiel de développement


• Elaborer la démarche commerciale auprès de la clientèle actuelle et des prospects en définissant les axes prioritaires du plan d'action commerciale à l'appui de l'analyse réalisée pour développer le PNB et le portefeuille


• Organiser le plan d'action commerciale en planifiant des actions de fidélisation et de conquête et en rendant compte de son activité à sa hiérarchie pour développer le PNB et le portefeuille


• Réaliser une veille réglementaire pour préserver la primauté et le respect des intérêts du client et de la banque, en s'informant des évolutions en matière de règles de déontologie, de conformité et réglementaires


• Proposer des produits et services liés au fonctionnement du compte et au traitement des flux en s'appuyant sur la découverte réalisée afin d'accompagner les besoins du professionnel en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap


• Proposer des financements en s'appuyant sur la découverte réalisée afin de répondre aux besoins conjoncturels et/ structurels en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap


• Proposer des produits et services d'épargne bancaire et/ou financière en s'appuyant sur la découverte réalisée afin de répondre aux besoins conjoncturels et/ou structurels du professionnel en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap


• Proposer des produits et services d'assurance et de prévoyance en s'appuyant sur la découverte réalisée afin de répondre aux besoins conjoncturels ou structurels du professionnel en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap


• Proposer des produits et services liées à la sphère privée en s'appuyant sur le diagnostic de sa situation patrimoniale afin de répondre aux besoins privés du professionnel en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap


• Négocier avec le professionnel en argumentant et en répondant à ses questions et ses objections pour respecter à la fois les intérêts et les objectifs du professionnel et les objectifs commerciaux/équilibres financiers de la banque 


• Conclure la vente des solutions proposées en s'assurant de l'adhésion du professionnel afin de développer et pérenniser la relation dans le temps

Programme de la formation

-

Validation et sanction

Conseiller bancaire clientèle de professionnels

Type de formation

Certifiante

Sortie

Bac + 3 et 4