Négociateur-conseil en patrimoine immobilier et financier

Le métier de Négociateur-conseil en patrimoine immobilier et financier consiste à accompagner les clients dans la gestion, l’acquisition et la valorisation de leur patrimoine immobilier, en tenant compte de leurs contraintes financières et fiscales, de leurs besoins, ainsi que de leurs objectifs à long terme. Ce professionnel dispose d’un large éventail de compétences en prospection, négociation, évaluation de biens et conseil stratégique patrimonial.

• Réaliser une veille juridique, économique et technique du secteur de l’immobilier dans un cadre éthique, inclusif et durable, en analysant les informations techniques et légales du secteur, les tendances commerciales et concurrentielles du marché immobilier, et en développant des relations avec les acteurs locaux, afin d'anticiper les évolutions du marché et mettre en place une stratégie de prospection commerciale immobilière efficiente
• Concevoir des processus de travail en négociation et conseil immobilier, en formalisant des procédures et des méthodes accessibles, éprouvées, dans le cadre d’un plan de développement des compétences et d’une activité, afin d'optimiser les pratiques, d'améliorer la performance globale et de garantir la pérennité des opérations immobilières et des relations avec les clients
• Constituer un portefeuille de biens immobiliers éthiques et inclusifs, en utilisant des outils de prospection adaptés (CRM, etc) aux secteurs géographiques et aux populations cibles, incluant des biens durables accessibles aux personnes en situation de handicap, en développant un réseau d’intermédiaires, en ciblant propriétaires, acquéreurs et locataires, afin d’assurer des rentrées de mandats et la pérennité de l’activité
• Négocier des mandats de gestion locative ou de vente auprès des prospects propriétaires, en les conseillant sur les différents types de mandats, leurs efficacités et leurs valeurs ajoutées, en proposant un chiffrage des services de promotion classiques et digitaux du bien sur le marché, en réalisant une estimation pertinente du bien en fonction de sa qualité, de son accessibilité pour les personnes en situation de handicap, et des prix du marché, afin de convaincre le prospect (vendeur ou bailleur) et le transformer en client du portefeuille
• Définir les caractéristiques des biens à proposer en vente ou en location aux clients, en cernant les besoins et les motivations de l’acquéreur/locataire et en validant ses capacités d’engagement financier, afin de proposer un bien adapté, accessible, durable et conclure une transaction optimale pour toutes les parties
• Analyser le bien immobilier à promouvoir, en effectuant une visite in situ, et en constituant une synthèse de visite complète mettant en exergue les caractéristiques spécifiques du bien, notamment les critères d’accessibilité aux personnes en situation de handicap et le respect des normes environnementales, afin de déterminer les points forts à mettre en avant et préparer la valorisation d’un bien immobilier
• Promouvoir un bien immobilier, en utilisant des outils de communication adaptés et accessibles pour tous, notamment les outils digitaux innovants (IA, RV, etc) facilitant la mise en valeur du bien sur les différents canaux, afin de toucher le public ciblé de manière inclusive et renforcer l’attractivité du bien immobilier sur le marché
• Présenter des biens immobiliers accessibles au client, en croisant les caractéristiques des biens du portefeuille avec les attentes des vendeurs/bailleurs, et celles des acquéreurs/candidats à la location, en identifiant les opérations les plus pertinentes à proposer aux parties, et en faisant visiter des biens accessibles à tous, afin de réaliser des propositions commerciales adaptées aux besoins et au budget des clients
• Accompagner le client dans la négociation du bien immobilier, en recueillant les propositions d’acquisition ou de location, en relayant fidèlement les propositions et contre-propositions aux parties, et en assurant la recevabilité des arguments des parties (légalité, économie de marché) dans la négociation, afin d’aboutir à la signature d’une promesse de vente/achat ou d’un projet de bail
• Suivre le dossier de vente jusqu’à la conclusion de la transaction immobilière pour le compte du vendeur ou de l’acquéreur, en constituant le dossier réglementaire, en élaborant la promesse de vente, en aidant à lever les conditions suspensives, en gérant la relation client et les conflits, afin de garantir la qualité de la transaction et la satisfaction des clients
• Suivre le dossier de location jusqu’à la conclusion de la transaction immobilière pour le compte du vendeur ou de l’acquéreur, en constituant le dossier réglementaire, en validant l’ensemble des documents administratifs nécessaires, et en rédigeant et en expliquant le contrat de bail commercial ou d’habitation, afin de procéder à la signature du contrat de location et garantir la satisfaction des clients
• Déterminer le cadre du projet patrimonial immobilier et financier du client, en identifiant les besoins et les attentes du client en termes patrimoniaux, de ressources financières et de contraintes (situation familiale, de handicap, professionnelle et fiscale), en présentant le périmètre d’activité de son expertise et des prestations proposées, afin de prendre en compte les enjeux et le profil du client et le conseiller de manière efficiente et inclusive sur un projet patrimonial immobilier et financier durable
• Expertiser le dossier patrimonial du client, en identifiant les différents dispositifs immobiliers et financiers existants, en collaborant avec les ressources internes ou externes expertes de ces dispositifs, afin de formuler des scénarii réalistes, accessibles et pérennes dans le cadre du projet patrimonial immobilier et financier du client
• Conseiller le client sur la faisabilité du projet patrimonial immobilier et financier, en lui détaillant les exigences techniques, administratives, réglementaires, en réalisant des simulations financières et en évaluant les impacts fiscaux à long terme, afin de proposer des solutions sur mesure aux besoins du client, durables et rentables
• Présenter au client les dispositifs financiers envisagés pour son projet patrimonial, en détaillant les meilleures options de financement, les aides disponibles et les mécanismes de défiscalisation, afin de maximiser les ressources financières du client et assurer la viabilité du projet patrimonial
• Accompagner la mise en œuvre du scénario retenu par le client, en assurant la mise en relation du client avec des professionnels ad hoc éthiques et responsables, et en assurant le suivi de la relation client, afin de garantir le succès et la pérennité du projet patrimonial immobilier et financier

Secteurs d’activités :

Le Négociateur-Conseil en patrimoine immobilier et financier exerce ses fonctions dans le cadre d’une agence immobilière, d’un cabinet de conseil en immobilier d’entreprise, d’une société d’administration de biens, d’une société immobilière et foncière, du service investissements d’une banque ou encore dans une société de gestion de patrimoine de toute taille.

Les PME et TPE sont généralement spécialisées dans un secteur précis (transaction immobilière, gestion locative), tandis que les grandes entreprises, souvent avec une portée nationale voire internationale, peuvent offrir des services diversifiés couvrant l’immobilier résidentiel, commercial, et le patrimoine immobilier et financier.

Type d'emplois accessibles :

• Négociateur immobilier / Mandataire immobilier
• Agent immobilier / Agent commercial en immobilier
• Conseiller immobilier
• Conseiller en gestion de patrimoine immobilier
• Conseiller clientèle en investissement immobilier
• Chargé de location / Gestionnaire locatif
• Responsable/Directeur d’agence immobilière

• Sciences U - Lyon

• Sciences U - Lyon

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  31/01/2025	31/01/2025	31/01/2030

• Négociateur-conseil en patrimoine immobilier et financier

• 42158 : Commercialisation immobilière
• 42184 : Agence immobilière

• C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier
• C1504 - Transaction immobilière

• 310 - Spécialités plurivalentes des échanges et de la gestion
• 313 - Finances, banque, assurances
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