Licence pro assurance, banque, finance spécialité gestion de la clientèle des particuliers

• Promouvoir et vendre l'offre courante de bancassurance -épargne, crédit, assurance vie et Incendie Accident et Risques Divers - pour répondre aux besoins d'une clientèle dite " de moyenne gamme "
• Réaliser les prestations de services induites par l'activité commerciale : traiter les échéances, établir les contrats, saisir et mettre à jour les bases de données liées à l'activité.

Les compétences disciplinaires générales :

• Economie et gestion bancaires et financières (institutions, taux d'intérêt et calcul actuariel, économie de la firme bancaire),
• Droit (droit civil, droit commercial, droit bancaire),
• Fiscalité des particuliers.

Les compétences techniques :

• La connaissance du marché des particuliers,
• La maîtrise de l'ouverture et de la gestion des comptes de dépôt,
• La connaissance des services bancaires, des produits bancaires et non bancaires d'épargne, des produits financiers,
• Les opérations de financement des particuliers : crédits de trésorerie, crédits à la consommation et crédits immobiliers,
• La prévention et la gestion des risques " clients ",
• L'assurance des biens et des personnes
• La transmission du patrimoine à titre gratuit,
• L'approche globale du client,
• La maîtrise de la tarification bancaire,
• La gestion et le développement du portefeuille de clientèle.

Compétences commerciales :

• Analyser l'ensemble des besoins et motivations du client, en vue d'accompagner la constitution de son patrimoine
• Adapter le questionnement au comportement du client et une phase de déroulement de l'entretien
• Concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante
• Composer le scénario d'offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées dans la gamme courante, prévoir l'évolution future du patrimoine en fonction de l'orientation des flux, compte-tenu des aléas,
• Conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture, sur la base du diagnostic de situation effectué,
• Organiser une opération de prospection en utilisant l'ensemble des moyens à dispositions (mailing, téléphone, e-mail)

Compétences comportementales :

• Développer en état d'esprit " orienté client,
• Pratiquer la reformulation empathique,
• Gérer les temps de parole de l'entretien sans désobliger l'interlocuteur,
• Gérer l'agressivité éventuelle d'un client,
• Gérer son temps en intégrant les contraintes de l'unité.

Conseiller commercial dans un établissement de bancassurance.

• Ministère de l'enseignement supérieur et de la recherche

• Université Paris Descartes - Paris 5

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité

• Licence pro assurance, banque, finance spécialité gestion de la clientèle des particuliers

• Licence pro droit, économie, gestion mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

• 41083 : Clientèle particulier

• C1206 - Gestion de clientèle bancaire

• P : Gestion et traitement de l'information

• 313 - Finances, banque, assurances