Licence pro droit, économie, gestion mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

Le titulaire du diplôme exerce des responsabilités dans les domaines suivants :

• Conseil et proposition de solutions bancaires ou d'assurances globales (stratégie d'immobilisation de capital, placement,...) auprès d'un portefeuille de clients (particuliers, entreprises, institutionnels, ...) selon la politique commerciale de la banque et la réglementation bancaire ou de la compagnie d'assurances
• Définition d'une stratégie commerciale sur son secteur/marché
• Accompagnement des transactions de commerce international

Parcours Commerce en Banque-Assurance

• Connaitre l'environnement économique et juridique de la banque et de l'assurance
• Analyser les besoins des clients en produits bancaires et d'assurances
• Négocier la satisfaction de ces mêmes besoins et assurer le suivi des dossiers (offres d'assurances et offres de prêts bancaires, etc.)
• Apprécier, dans toute situation de banque et d'assurance, le risque afférent aux missions exercées.
• Conduire des entretiens commerciaux, proposer et négocier, communiquer en langue étrangère....
• Vendre des produits et services de la banque et de l'assurance, prospecter et gérer un portefeuille de clientèle, analyser les situations patrimoniales, apprécier les risques, conseiller et faire un suivi...
• Savoir se comporter face au client : il s'agit de la méthodologie de la communication professionnelle, écrite, orale, des techniques de marketing, de la pratique d'au moins une langue vivante et de l'outil informatique, des techniques de vente et de négociation
• Acquérir des compétences transversales demandées par le monde professionnel : travail en équipe, autonomie, responsabilisation, communication, conduite de projet
• Assurer l'information, le conseil, la promotion et la vente des prosuits et services financiers et d'assurance de biens et de personnes, auprès d'une clientèle de paticuliers dans le respect de la politique commerciale de l'établissement et la réglementation en vigueur.

Parcours Technicien des Opérations Bancaires

• Garantir la qualité du traitement des opérations tant sur le plan technique que par une approche de la relation client (interne ou externe) pertinente et efficace
• S'impliquer dans la fiabilisation du traitement des opérations en termes de risque opérationnel et de non-conformité
• Faire preuve d'aptitudes commerciales (relationnelles et comportementales)
• Comprendre l'environnement économique et juridique de la banque en particulier du back-office
• Sécuriser le traitement des opérations (risque opérationnel, non conformité)
• Assurer le rôle de "service après-vente" tant auprès des agences que des clients finaux
• Travailler en équipe afin de concevoir une réponse appropriée aux demandes de la clientèle

2 parcours :

• Commerce en banque-assurance
• Technicien des opérations bancaires

• Attachée) commercial(e) bancaire financements spécialisés
• Attachée) commercial(e) bancaire entreprise
• Attachée) commercial(e) banque d'affaires
• Chargé(e) d'affaires bancaires commerce international
• Chargé(e) d'affaires bancaires entreprise
• Chargé(e) d'affaires bancaires professionnelles
• Chargé(e) de comptes bancaires professionnels
• Chargé(e) de développement clientèle bancaire entreprise
• Responsable clientèle bancaire entreprise
• Responsable grands comptes bancaires
• Agent(e) commercial(e) en assurances
• Attaché(e) de clientèle centre d'appels en assurances
• Chargé(e) de clientèle en assurances
• Collaborateur(trice)commercial(e) en assurances
• Conseiller(ère) clientèle en assurances
• Conseiller(ère) en assurance produits d'épargne
• Conseiller(ère) gestion des sinistres
• Conseiller(ère) mutualiste
• Conseiller(ère) prévoyance santé
• Conseiller(ère) Incendie, Accidents, Risques Divers
• Conseiller(ère) mutualiste Incendie Accident Risques Divers
• Producteur(trice) en assurances
• Technico-commercila(e) en assurances
• Téléconseiller(ère) en assurances

• Ministère de l'enseignement supérieur de la recherche et de l'innovation

• Université Jean Moulin - Lyon 3

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  01/09/2016

• Licence pro assurance, banque, finance spécialité commerce en banque-assurance

• Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

• 34076 : Gestion relation client
• 41036 : Assurance
• 41062 : Banque

• C1102 - Conseil clientèle en assurances
• C1201 - Accueil et services bancaires
• C1203 - Relation clients banque/finance
• C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier
• C1206 - Gestion de clientèle bancaire

• P : Gestion et traitement de l'information
• Q : Commerce

• 313 - Finances, banque, assurances