Chargé de clientèle particulier

Objectifs

Connaître l'environnement bancaire : l'activité, la clientèle, les métiers et les organismes de contrôle. Acquérir une bonne connaissance des opérations sur compte bancaire. Comprendre les mécanismes des produits d'épargne et des crédits à la consommation ou immobiliers. Savoir maîtriser les risques.

Programme de la formation

L'environnement bancaire.
- Activité bancaire.
- Clientèle bancaire.
- Métiers bancaires.
- Organismes de tutelle et de contrôle.
Les comptes bancaires.
- Différents types de comptes bancaires.
- Formalités d'ouverture de compte.
- Personnes habilitées à faire fonctionner le compte.
- Procurations.
- Moyens de paiement.
- Incidents sur le compte.
- Blanchiment d'argent.
- Clôture de compte.
- Décès.
L'épargne.
- Produits bancaires.
- Produits financiers.
Les crédits.
- Crédits à la consommation.
- Crédits immobiliers.
- Analyse du risque.
- Garanties.
- Protection du consommateur.

Validation et sanction

Attestation de formation

Type de formation

Non certifiante

Sortie

Sans niveau spécifique