Compétences attestées :
- Déterminer les cibles de particuliers ou de professionnels de la prospection omnicanale à réaliser
- Analyser les comportements, usages et besoins potentiels des cibles définies en matière de produits banque/assurance
- Choisir les actions de prospection omnicanale à mettre en ?uvre en direction de clients potentiels de produits banque/assurance
- Organiser le plan de prospection omnicanale à mettre en ?uvre en direction de clients potentiels de produits banque/assurance
- Réaliser ou participer à la production des supports de communication adaptés aux différents canaux utilisés et aux caractéristiques de ses cibles
- Recueillir des informations complémentaires concernant les cibles du plan de prospection
- Conduire des entretiens de prospection en face-à-face ou à distance
- Evaluer les résultats des actions de prospection omnicanale mises en ?uvre
- Evaluer le besoin d?un client/prospect particulier ou professionnel de produits banque/assurance
- Opérer une prise d?informations complémentaires concernant le profil et la situation du client/prospect particulier ou professionnel de produits banque/assurance
- Analyser le régime professionnel, social, patrimonial et fiscal du client/prospect
- Formuler des recommandations de solutions banque/assurance (prévoyance, investissement, financement, couverture,) correspondant potentiellement au besoin et projets du client
- Construire une solution de produit banque/assurance durable, adaptée au besoin et aux projets du client
- Elaborer un argumentaire de présentation de la solution de produit banque/assurance élaborée
- Présenter la solution de banque/assurance élaborée au client
- Négocier les conditions de délivrance de la solution de produit banque/assurance élaborée
- Contractualiser la vente des produits banque/assurance avec une clientèle de particuliers ou professionnels
- Exercer une veille sur évolutions juridiques et règlementaires du secteur banque/assurance
- Réaliser le suivi des membres de son portefeuille clients
- Informer la clientèle de son portefeuille des nouveautés et évolutions de l?offre de produits banque/assurance élargie proposée par son entreprise (produits bancaires et assurantiels, téléphonie, temps forts en agence?)
- Identifier les améliorations potentielles des modalités d?entretien de la relation clients et de l?offre produits banque/assurance de son entreprise
- Evaluer les résultats des actions commerciales menées en direction de la clientèle de produits banque/assurance de son portefeuille
PROSPECTION OMNICANALE DE CLIENTS PARTICULIERS ET/OU PROFESSIONNELS DE PRODUITS BANQUE/ASSURANCE
- Définir et analyser les cibles à prospecter
- Sélectionner les actions de prospection omnicanale
- Bâtir des actions de prospection
- Mener des entretiens de prospection
- Evaluer ses résultats de prospection
COMMERCIALISATION DE PRODUITS BANQUE/ASSURANCE AUPRÈS D'UNE CLIENTÈLE DE PARTICULIERS ET/OU DE PROFESSIONNELS
- Diagnostiquer le besoin du client
- Evaluer son profil de risque
- Conseiller son client selon la déontologie
- Elaborer et présenter des solutions adaptées aux clients
- Négocier et contractualiser la vente
ENTRETIEN ET DÉVELOPPEMENT D'UN PORTEFEUILLE DE CLIENTS PARTICULIERS ET/OU PROFESSIONNELS DE PRODUITS BANQUE/ASSURANCE
- Exercer une veille règlementaire en banque/assurance
- Suivre et entretenir la relation avec ses clients
- Recueillir et exploiter les avis clients
- Evaluer sa performance commerciale
Chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance
Certifiante
Bac + 3 et 4