Conseiller bancaire clientèle de professionnels (Apprentissage)

• Conseiller bancaire clientèle de professionnels - Code CertifInfo 113927
  • Niveau de qualification : 6 - Savoirs approfondis

Objectifs

• Analyser le marché et le potentiel liés à la zone de chalandise en s'inscrivant dans la stratégie de la banque pour rechercher des opportunités de développement du portefeuille
• Pratiquer une veille économique, juridique, environnementale et fiscale pour anticiper les impacts des activités des clients de son portefeuille
• Analyser le portefeuille de clients professionnels de la banque en examinant la composition notamment en termes de chiffres d'affaires et natures d'activités, les niveaux d'équipement et de risque pour mesurer son potentiel de développement
• Elaborer la démarche commerciale auprès de la clientèle actuelle et des prospects en définissant les axes prioritaires du plan d'action commerciale à l'appui de l'analyse réalisée pour développer le PNB et le portefeuille
• Organiser le plan d'action commerciale en planifiant des actions de fidélisation et de conquête et en rendant compte de son activité à sa hiérarchie pour développer le PNB et le portefeuille
• Réaliser une veille réglementaire pour préserver la primauté et le respect des intérêts du client et de la banque, en s'informant des évolutions en matière de règles de déontologie, de conformité et réglementaires
• Analyser l'environnement du client professionnel dans ses dimensions juridique, fiscale et sociale afin d'évaluer le risque économique
• Réaliser une analyse financière en étudiant les documents financiers sur plusieurs années et les engagements en cours afin d'évaluer le risque financier
• Etudier le fonctionnement du compte en s'assurant de la cohérence des flux avec l'activité du professionnel dans le respect de la réglementation afin d'évaluer le risque opérationnel
• Décider quotidiennement des paiements ou des rejets à effectuer sur le compte en fonction du diagnostic réalisé et dans le respect des délégations accordées afin d'accompagner le client dans son activité professionnelle tout en gérant le risque pour la banque
• Décider du développement, du maintien ou du désengagement de la relation en fonction du diagnostic réalisé et dans le respect des délégations accordées afin d'accompagner le client dans son activité professionnelle tout en gérant le risque pour la banque
• Préparer l'entretien de découverte du professionnel en exploitant les ressources à disposition du conseiller pour qualifier les questions à poser lors de l'entretien
• Réaliser un entretien de découverte du professionnel p

  Programme de la formation

  Programme non communiqué

  Validation et sanction

  Certification

  Type de formation

  Certifiante

  Sortie

  Bac + 3 et 4