Expert en gestion de patrimoine

Le métier d'expert en gestion de patrimoine appartient à la filière commerciale des métiers de la banque, force de vente.

L'Expert en Gestion de Patrimoine est un spécialiste qui accompagne le client « haut de gamme » dans l'optimisation de son patrimoine et dans la réalisation de ses projets. Sur la base d'informations recueillies auprès de ses clients, il établit le bilan patrimonial du client, et expose ses préconisations et sa stratégie globale de gestion du patrimoine du client dans le respect de la réglementation et de la déontologie. Il dispose d'une expertise dans les techniques du droit, de la fiscalité, de la finance, de l'assurance, de l'immobilier et maîtrise l'offre de produits et services dédiée à la clientèle haut de gamme.

La certification permet aux banques de disposer de collaborateurs aux compétences attestées, qu'elles peuvent valoriser auprès de leurs clients, et en mesure de développer un secteur porteur au sein de la banque de détail ou d'établissements spécialisés.

• Mener un entretien avec un client bancaire « haut de gamme »
• Collecter les informations nécessaires à l'établissement d'un bilan patrimonial et d'un conseil
• Evaluer les composantes du patrimoine et déterminer les axes de travail en fonction des critères du client Formaliser un rapport patrimonial
• Conseiller sur le plan civil, patrimonial
• Sélectionner les produits ou services adaptés aux objectifs du client et choisir les leviers de financement appropriés
• Accompagner le chef d'entreprise pour sa protection sociale, pour sa cession ou transmission d'entreprise
• Formaliser des propositions en évaluant les impacts de chacune des préconisations effectuées
• Prendre en compte la dimension réglementaire et déontologique
• Établir un calendrier de réalisation, conclure la vente et mettre en oeuvre la solution choisie Suivre la solution dans le temps et l'évolution du client et de ses avoirs
• Développer son portefeuille de clientèle

Secteurs d'activités :

L'expert en gestion de patrimoine exerce principalement dans un établissement bancaire, en transverse pour le réseau de la banque de détail, sur le segment de la clientèle dite « haut de gamme », ou dans des pôles spécialisés regroupant plusieurs experts en gestion de patrimoine, spécialisés sur un domaine ou généralistes. Il couvre généralement un secteur géographique ou un groupe d'agences. Le métier peut également s'exercer dans le secteur de l'assurance ou en tant qu'indépendant, quand l'expert en gestion de patrimoine dispose d'expérience et d'un réseau de clientèle sur lequel il peut capitaliser.

Type d'emplois accessibles :

La désignation de « Expert en gestion de patrimoine » fait partie des métiers-repères de la profession bancaire, et regroupe les dénominations suivantes, selon la nature des postes et les établissements bancaires :

• Conseiller en gestion ou développement de patrimoine
• Chargé d'affaires banque privée
• Conseiller en gestion de fortune
• Gérant de portefeuille sous mandat
• Conseiller clientèle privée
• Conseiller en patrimoine financier

Et également :

• Conseiller banque privée
• Expert patrimonial
• Conseiller privé
• Gérant privé, etc

• Ecole supérieure de la banque

• Ecole supérieure de la banque

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  	17/03/2021	17/03/2026

• Conseiller en gestion de patrimoine

• 41014 : Gestion patrimoine
• 41007 : Gestion actifs
• 41080 : Relation banque

• C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier

• 313 - Finances, banque, assurances
• 313 - Finances, banque, assurances