Immobilier - Etablir un plan de financement

Objectifs

• Évaluer l'approche patrimoniale du client.
• Analyser les implications des différents régimes matrimoniaux.
• Examiner le régime social du client et son impact sur le plan de financement.
• Évaluer la capacité locative du candidat.
• Identifier les garanties adaptées en fonction de la situation financière du locataire.
• Déterminer le taux d'endettement du client acquéreur.
• Calculer le reste à vivre en prenant en compte les charges et les revenus du client.
• Analyser les changements et implications fiscales introduits par la loi de finances.
• Comprendre les spécificités fiscales liées à la VEFA (Vente en l'État Futur d'Achèvement).
• Explorer d'autres types d'investissements immobiliers et leurs dispositifs fiscaux associés.

Programme de la formation

Module 1: Analyse de la Situation du Client
Évaluer l'approche patrimoniale du client.
Analyser les implications des différents régimes matrimoniaux.
Examiner le régime social du client et son impact sur le plan de financement.
Module 2: Capacité Financière du Candidat à la Location
Évaluer la capacité locative du candidat.
Identifier les garanties adaptées en fonction de la situation financière du locataire.
Module 3: Calcul de la Capacité d'Emprunt du Client Acquéreur
Déterminer le taux d'endettement du client acquéreur.
Calculer le reste à vivre en prenant en compte les charges et les revenus du client.
Module 4: Dispositifs Fiscaux en Matière d'Immobilier
Analyser les changements et implications fiscales introduits par la loi de finances.
Comprendre les spécificités fiscales liées à la VEFA (Vente en l'État Futur d'Achèvement).
Explorer d'autres types d'investissements immobiliers et leurs dispositifs fiscaux associés.
Module 5: Prêt à Taux Zéro (PTZ) et Aides à l'Accession
Expliquer les conditions d'éligibilité et les modalités du PTZ.
Informer sur les différentes aides à l'accession à la propriété.
Module 6: Assurance Emprunteur
Comprendre l'importance de l'assurance emprunteur dans le plan de financement.
Analyser les différents types d'assurances et leurs implications financières.
Module 7: Les Frais de Notaire et les Frais Annexes
Détailler les frais de notaire et leur impact sur le coût total de l'opération immobilière.
Identifier les frais annexes liés à l'acquisition et à la mise en place du plan de financement.
Module 8: Négociation et Recherche des Meilleures Conditions
Enseigner les techniques de négociation pour obtenir les meilleures conditions de financement.
Conseiller sur la recherche des offres les plus avantageuses sur le marché.
Module 9: Planification à Long Terme et Gestion Budgétaire
Aider le client à établir un plan financier à long terme.
Enseigner des techniques de gestion budgétaire pour assurer la stabilité financière.
Module 10: Suivi Post-Financement et Optimisation
Mettre en place des mécanismes de suivi post-financement pour ajuster le plan si nécessaire.
Enseigner des stratégies d'optimisation financière à long terme.

Validation et sanction

-

Type de formation

Non certifiante

Sortie

Information non communiquée