Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

• Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle - Code CertifInfo 103423
  • Niveau de qualification : 6 - Savoirs approfondis

Objectifs

Former des spécialistes des métiers de la banque et de l'assurance maîtrisant un ensemble de techniques juridiques, fiscales, financières et commerciales. Développer les capacités commerciales pour en faire des conseillers de clientèle particuliers, polyvalents et évolutifs, des conseillers commerciaux sur des plateformes téléphoniques, des conseillers en assurance ou en finance Acquérir les compétences du métier de chargé(e) ou conseiller(ère) de clientèle :- Savoir conseiller les clients et vendre des produits de la bancassurance,- Gérer un portefeuille clients,- Maîtriser les outils de la bancassurance,- Construire un plan de financement,- Gérer un patrimoine particulier,- Informer et communiquer sur les produits d'épargne et de placement- S'insérer durablement en emploi.

Programme de la formation

ECUE 1.1 -Gestion de la relation client : Négociation commerciale, suivi de la relation client- Écoute client, analyse des informations importantes- Capacité à définir le style comportemental d'un client et adapter son discours- Questionnement et approfondissement des informations clients- Ciblage clients/produits -- attentes/besoins- Réponses aux objections- Proposition(s) adaptée(s)- Suivi de la relation client sur la durée- La relation digitale ECUE 1.2 - Expression - Communication : Compétences écrites : - Maîtrise des techniques de rédaction professionnelle- Maîtrise des techniques argumentatives- Maîtrise de la langue française : connaissance des notions de base de la théorie de la communication, hiérarchiser les informations. Compétences orales :présenter oralement un ensemble structuré d'informations, parler à partir de notes. ECUE 1.3 - Informatique appliquée : Informatique et bureautique Maitrise Word et Excel, Power Point ECUE 1.4 - Mathématiques financières : Calculs élémentaires d'arithmétique financière Intérêts simples / Intérêts composés La capitalisation les divers taux Actualisation : principe et usages, Calculs d'actualisation, Valeur actuelle net et calcul de rentabilité d'un investissement Construction tableau d'amortissement de prêts TEG : principe et calcul, Lissage de prêts, Combinaisons placements et remboursements d'emprunt, Simulations de rentes diverses. Informatique : maitrise Word et Excel, Power Point ECUE 1.5 - Anglais : Anglais bancaire et financier Connaissance du vocabulaire professionnel Entraînement et passage certification en anglais ECUE 2.1 - Économie L'environnement économique : le système monétaire et financier et les acteurs du système bancaire et financier : Compréhension de l'actualité économique- Compréhension des mécanismes de la création monétaire- Compréhension du fonctionnement du système bancaire au niveau national, européen et mondial- Compréhension du fonctionnement et d'utilité des marchés de capitaux- Analyse du marché de l'assurance- Rôle des institutions financières et société d'assurance dans l'évolution vers une économie décarbonée ECUE 2.2 Renforcement des connaissances bancaires : Le contexte métier / secteur- Nouvelles tendances et attentes client- Impact stratégie et positionnement bancassureurs, sur le métier de conseiller L'organisation du commercial banc assurance L'organisation du marché de l'assurance Enjeux de la transition écologique / Green business sur l'activité

Validation et sanction

Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle;Attestation de suivi de présence

Type de formation

Certifiante

Sortie

Bac + 3 et 4