Master 2 Métiers de la banque – Conseiller patrimonial Agence

• Master mention monnaie, banque, finance, assurance - Code CertifInfo 105857
  • Niveau de qualification : 7 - Savoirs hautement spécialisés

Objectifs

Découvrir le monde bancaire et de l'assurance

Se former sur le métier de chargé clientèle de particuliers avant de se spécialiser en Master 2

Acquérir les compétences techniques et relationnelles indispensables à la maîtrise de la relation clientèle à fort potentiel patrimonial (bonne gamme)

Maîtriser les fondamentaux en matière de culture économique et financière
Analyser une situation patrimoniale en gérant les risques

Programme de la formation

Année 2 - Master 2 - 238 heures (enseignement ESBanque)
Blocs professionnels (hors modules dispensés par l'université*)
Bloc 1 - Examiner la demande du client en vue de réaliser un conseil patrimonial - 49 heures
Accueillir le client patrimonial quel que soit le canal utilisé
Qualifier la demande d'un client patrimonial
Arbitrer la prise en charge de la demande par le conseiller patrimonial
Coordonner avec le client patrimonial la prise en charge de sa demande
Préparer l'entretien de découverte du client patrimonial
Découvrir la situation patrimoniale du client
Réaliser le diagnostic de la situation patrimoniale du client
Modalité d'évaluation : Oral – Mise en situation professionnelle
Bloc 2 - Proposer un conseil d'optimisation matrimoniale et fiscale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale - 42 heures
Élaborer des scénarios d'optimisation matrimoniale et fiscale cohérents
Présenter au client patrimonial les scénarios d'optimisation matrimoniale et fiscale argumentés
Mettre en oeuvre les scénarios d'optimisation matrimoniale et fiscale
Modalité d'évaluation : Ecrit – Cas pratique
Bloc 3 - Mettre en oeuvre un conseil d'optimisation patrimoniale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale - 98 heures
Élaborer les préconisations patrimoniales (épargne bancaire et financière, services)
Élaborer les préconisations patrimoniales de crédits adaptées
Élaborer les préconisations patrimoniales (assurance et prévoyance)
Présenter au client patrimonial les préconisations
Négocier les propositions faites au client patrimonial
Conclure la vente des solutions faites au client patrimonial
Assurer le suivi de la concrétisation d'une solution patrimoniale
Modalités d'évaluation : Ecrit – Cas pratique

Bloc 4 - Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale au sein d'un établissement bancaire tout en maîtrisant les risques - 49 heures
Élaborer un plan d'action commercial
Mettre en œuvre le plan d'action commercial de la clientèle patrimoniale
Assurer le suivi de la relation client au quotidien
Mettre en œuvre la gestion des risques opérationnels au quotidien
Mettre en œuvre la gestion des risques de conformité et de déontologie au quotidien
Rendre compte de l'évolution du portefeuille à sa hiérarchie
Modalités d'évaluation : Ecrit – Cas pratique

Validation et sanction

-

Type de formation

Certifiante

Sortie

Bac + 5 et plus