Crédit manager

Objectifs

Maîtriser le crédit management afin d'accompagner plus efficacement votre entreprise dans la prévention du risque de défaillance des entreprises clientes : vérification de la solvabilité, encadrement des prises de risques importantes pour l'entreprise, optimisation des délais de règlement…

Programme de la formation

Les fondamentaux du crédit management

• Le périmètre du Credit Management dans l'entreprise 


• Encours, balance âgée, Dso : les notions à maîtriser


• Les acteurs interne et externe du Credit Management


• Les outils de contrôle du risque clients

L'analyse financière orientée risque clients

• La lecture et l'analyse des documents comptables 


• Les instruments de traitement des documents comptables : Soldes Intermédiaires de Gestion, BFR,…


• Les principaux ratios utiles au Credit Manager


• Application des indicateurs dans la fonction Credit Management

La prévention juridique des impayés

• Le cycle commercial de l'entreprise sous l'angle de la sécurisation juridique 


• Les principaux documents et leur rôle dans la prévention des impayés


• Les moyens de paiement


• Les garanties du paiement

La relance amiable : outils

• L'analyse du compte clients 


• Les différentes modalités d'intervention


• Construire une phase de relance efficace


• La rédaction des différents courriers et protocoles du recouvrement

Le recouvrement téléphonique

• Le déroulé de l'entretien téléphonique efficace 


• Les fondamentaux de la négociation avec son débiteur


• Répondre aux objections


• Les clients « difficiles »

Les procédures judiciaires de recouvrement

• Manager les acteurs des procédures judiciaires 


• Les règles de la procédure judiciaire


• Les différentes procédures envisageables


• Faire exécuter un jugement de condamnation

Le crédit manger face aux procédures collectives

• Les grands principes des procédures collectives 


• Maîtriser la déclaration de créances et la revendication du matériel sous clause de réserve de propriété


• Le positionnement en tant que prestataire/fournisseur face au client en procédure Collective


• Suivre la procédure collective et les incidents liés

Les outils de suivi du crédit management : indicateurs et tableaux de bord

• Enjeux des indicateurs et tableaux de bord 


• Les différents indicateurs envisageables en Credit Management


• La construction d'un reporting cohérent et efficient


• La communication des résultats de la fonction Credit Management

Mise en application

Validation et sanction

Attestation de formation

Type de formation

Non certifiante

Sortie

Sans niveau spécifique