Licence pro assurance, banque, finance : chargé de clientèle

Le conseiller clientèle marché des particuliers gère et développe un portefeuille de clients de particuliers dans le secteur de la banque. Il équipe ses clients en services de paiement, en produits d'épargne, de crédit et d'assurance.
Ses principales activités sont :

• Entrer en relation avec une clientèle de particuliers (en face à face et dans le cadre d'une relation à distance)
• Analyser les besoins des clients et comprendre leurs attentes
• Equiper les clients en comptes bancaires et moyens de paiement
• Conseiller et renseigner la clientèle en matière de gestion bancaire et financière
• Informer et conseiller sur les possibilités de crédit et d'épargne
• Analyser la situation fiscale et patrimoniale des clients
• Effectuer les simulations nécessaires à la prise de décision afin de répondre aux demandes de crédits et aider à choisir les meilleurs placements
• Conseiller les produits d'assurance adaptés aux besoins et attentes des clients
• Assurer les services courants au guichet (dans les agences de petite taille)
• Développer le volume d'affaires réalisé par son établissement (prospection et fidélisation clientèle)

Le diplômé de cette certification est capable, dans le cadre d'une relation de face à face avec le client ainsi que dans le cadre d'une relation à distance (téléphone, internet), :

• d'accueillir et orienter les clients
• d'identifier les attentes du client
• de traiter les demandes simples du client sur la gestion de son compte et l'utilisation des services associés
• d'apporter une assistance technique et réglementaire au client
• de personnaliser le conseil en prenant en compte la globalité de la situation du client
• de formuler des propositions visant à optimiser et faciliter la situation du client
• d'identifier les projets du client et les besoins en découlant
• de formuler des propositions de placements et de crédits correspondants aux besoins et projets des clients
• de commercialiser les produits d'assurance
• d'identifier les opportunités de rebond commercial
• de maîtriser la conduite de l'entretien de négociation afin d'atteindre les objectifs de production fixés
• de surveiller et gérer le risque de son portefeuille de clients
• de développer son portefeuille de clients par la prospection
• d'utiliser les outils informatiques de bureautique, de communication et de simulation financière propres à chaque établissement pour gérer un portefeuille de clients.

Secteurs d'activité :

Le conseiller clientèle marché des particuliers exerce son activité dans un établissement bancaire, et plus particulièrement dans

• les activités de la banque de détail,
• en agence physique,
• en agence virtuelle,
• centre de relations clients.

Métiers visés :

Le conseiller clientèle peut répondre aux emplois suivants :

• Chargé de clientèle sur le marché des particuliers
• Conseiller clientèle sur le marché des particuliers
• Gestionnaire de clientèle de particuliers
• Chargé d'accueil et de services à la clientèle
• Téléconseiller bancaire
• Conseiller banque en ligne
• Assistant chargé de clientèle sur le marché des particuliers

Ces métiers ouvrent par ailleurs à de nombreuses possibilités d'évolution vers des postes demandant une expertise technique (chargé de clientèle professionnels, chargé de clientèle entreprises, conseiller en patrimoine) ou vers des postes d'encadrement (animateur d'unité commerciale, directeur d'agence).

• Ministère de l'enseignement supérieur de la recherche et de l'innovation

• Université Lille 2 droit et santé

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  	01/09/2015

• Licence pro assurance, banque, finance spécialité conseiller gestionnaire de clientèle - marché des particuliers

• Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

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