Licence pro droit, économie, gestion mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

Le conseiller Commercial de Clientèle Particulier est capable de :

• expliquer à un client les modalités et le fonctionnement de l'épargne bancaire, distinguer toutes les variétés de valeurs mobilières utilisées par une clientèle de particuliers, exécuter un ordre de bourse simple ;
• appliquer les options en matière de fiscalité des valeurs mobilières ;
• réunir et apprécier les garanties et autres pièces juridiques nécessaires à la présentation d'un dossier de financement ;
• interroger les bases de données sur les encours et incidents des emprunteurs ;
• identifier les principes et les mécanismes des opérations relatives au fonctionnement des comptes ;
• détecter les incidents de fonctionnement et les opérations suspects ;
• analyser et porter un jugement sur la qualité d'une relation et proposer le cas échéant des solutions ;
• comprendre, prévenir et gérer les risques relatifs à la vie en agence ;
• analyser l'ensemble des besoins et motivations du client, en vue d'accompagner la constitution de son patrimoine ;
• adapter le questionnement au comportement du client ;
• concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante ;
• composer le scénario d'offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées ;
• prévoir l'évolution future du patrimoine en fonction de l'orientation des flux compte-tenu des aléas ;
• conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture sur la base du diagnostic effectué.
   

• assistant clientèle
• conseiller clientèle particulier
• conseiller en assurance
• conseiller clientèle à distance

• Ministère de l'enseignement supérieur de la recherche et de l'innovation

• Université de Limoges

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  	01/09/2015	31/08/2018

• Licence pro assurance, banque, finance spécialité conseiller commercial clientèle particulier

• Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

• 34076 : Gestion relation client
• 41036 : Assurance
• 41062 : Banque

• C1102 - Conseil clientèle en assurances
• C1201 - Accueil et services bancaires
• C1203 - Relation clients banque/finance
• C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier
• C1206 - Gestion de clientèle bancaire

• P : Gestion et traitement de l'information

• 313 - Finances, banque, assurances