Etats Financiers, Trésorerie, et Risques Crédit Client (distance et présentiel)

Objectifs

À l'issue de la formation, le participant sera capable de mettre en œuvre les compétences suivantes :

• Savoir lire et analyser financièrement les états comptables et financiers
• Piloter la gestion de sa trésorerie par la construction de prévisions réalistes, le meilleur financement possible et l'optimisation dans les placements de ses excédents
• Piloter la gestion du risque crédit client avec les meilleurs outils pour réduire significativement ce risque financier

Programme de la formation

Formation accessible en présentiel sur Albi, Auch, Cahors, Carcassonne, Foix, Mende, Montauban, Montpellier, Nîmes, Perpignan, Rodez, Tarbes et Toulouse.

AVANT LA FORMATION

• Entretien téléphonique avec le formateur afin de personnaliser votre formation.
• Le programme de formation ci-dessous pourra donc être modifié gratuitement en fonction de vos attentes.

JOUR 1

Matin : 

Analyse financière à partir du bilan et du CR

• L'utilisation des états financiers de la liasse fiscale • Présentation d'une liasse fiscale • Contenu de la liasse fiscale • Première lecture et analyse du CR • Interprétation des ventes • Regard sur le résultat d'exploitation et son évolution • « Faire parler les chiffres » • Du bilan comptable au bilan financier, au bilan fonctionnel • Intérêt du bilan financier • Intérêt du bilan fonctionnel • L'équilibre financier de long terme • Calcul du fonds de roulement net global (FRNG) • Ratios d'équilibre et interprétation • Le pilotage de l'exploitation à partir de la gestion besoin en fonds de roulement (BFR) • Définition du BFR • Importance du BFR • Modalités de calcul et lien avec le FRNG • Rapprochement du BFR avec les ratios de rotation • Le calcul des soldes intermédiaires de gestion (SIG) • Définition des SIG • Modalités de calcul des 9 SIG + « EBE » • L'interprétation de ces SIG

Après-midi :

La capacité d'autofinancement (CAF) • Définition de la CAF • Modalités de calcul de la CAF – 2 méthodes • Le calcul des ratios pour mieux apprécier : - l'activité de l'entreprise - la structure de l'entreprise - la solvabilité et la liquidité - la rentabilité et la profitabilité - le rendement - la richesse créée et sa répartition

Le diagnostic financier

Constat - Evolution, conduite à tenir

Cas pratique complet

Etablir le diagnostic financier complet d'une entreprise

JOUR 2

Matin :

Les missions du trésorier

Prévoir les besoins de financement • Anticiper et organiser les besoins de trésorerie

• Optimiser la gestion de trésorerie au quotidien - Assurer la liquidité de l'entreprise. - Réduire le coût bancaire. - Améliorer le résultat financier. - Maîtriser les risques de change, fraude, taux.

• Cerner les tr

Validation et sanction

Attestation

Type de formation

Non certifiante

Sortie

Sans niveau spécifique