Gestion de trésorerie 100 % sur mesure et à durée variable pour tous les niveaux

Objectifs

Construire des calculs de trésorerie
Prendre des décisions de placement
Assimiler les altérations de trésorerie
Gérer les flux en espèces
Surveiller les données financières
Gérer la trésorerie au quotidien

Programme de la formation

Assimiler les 5 crises de trésorerie
Déceler la trésorerie dans la comptabilité financière
Caractériser la trésorerie à partir du bilan

L'emplacement du trésorier dans l'entreprise
Les 4 grandes fonctions du trésorier
Activités réunies et compétences demandées

Bâtir et utiliser les prévisions
Les 3 degrés de prévision : intérêt et démarche d'accomplissement
Budget annuel de trésorerie : anticiper le besoin de financement à court terme
Assimiler la source des écarts, adapter les prévisions
Prévisions à très court terme : gérer en dates de valeur
Concevoir un circuit d'information associant les opérationnels
Prévision glissante de trésorerie : prendre des décisions de placement
Les 7 solutions pour édifier la prévision glissante

Examiner la facturation bancaire
Créer le catalogue des conditions bancaires
Marge sur financement
Commissions de compte, de mouvement et de plus fort découvert
Commissions d'opérations
Jours de valeur
Examiner les fichiers bancaires : relevé de compte, échelle d'intérêt
Les taux de référence sur l'euro : EONIA, T4M, EURIBOR
Constater le calcul des intérêts. Calcul du taux effectif global (TEG)

Gérer la trésorerie au quotidien
Les trois fautes à contourner : équilibrage, sur et sous-financement
Assimiler et gérer les mouvements aléatoires
Approvisionner la fiche en valeur à partir des mouvements bancaires et des prévisions de l'entreprise
Les phases de la matinée du trésorier
Administrer un circuit d'information impliquant les opérationnels et services financiers
Dispatcher les mouvements inter-bancaires, la banque pivot
Recommandations pragmatiques pour gérer le danger de fraude
Apports de l'informatisation

Gérer les crédits et placements de trésorerie
Options des placements : départager entre cash-flow et rentabilité
Intérêts et désagréments des différents crédits de trésorerie : spot, escompte, dailly, affacturage, escompte en compte
Comment désigner une SICAV monétaire
Dépôt à terme (DAT), Certificat de dépôt négociable (CDN), billets de trésorerie (BT)
Les 5 recommandations pour gérer les excès de trésorerie

Gérer la trésorerie en filiale
L'implication du trésorier de filiale
Appréciation des méthodes de concentration de trésorerie

S'éduquer à la trésorerie en devises
Acheteur et vendeur
Gérer les flux en devises
L'avantage du compte en devises
Assimiler la cotation des devises, au certain ou à l'incertain, cours
Assimiler les contrats à terme

Validation et sanction

attestation de suivi ou de présence

Type de formation

Non certifiante

Sortie

Sans niveau spécifique