Gestion de trésorerie 100 % sur mesure et à durée variable pour tous les niveaux

Objectifs

Construire des calculs de trésorerie.
Prendre des décisions de placement.
Assimiler les altérations de trésorerie.
Gérer les flux en espèces.
Surveiller les données financières.
Gérer la trésorerie au quotidien.

Programme de la formation

Assimiler les 5 crises de trésorerie.
Déceler la trésorerie dans la comptabilité financière.
Caractériser la trésorerie à partir du bilan.

L'emplacement du trésorier dans l'entreprise
- Les 4 grandes fonctions du trésorier.
- Activités réunies et compétences demandées.

Bâtir et utiliser les prévisions
- Les 3 degrés de prévision : intérêt et démarche d'accomplissement.
- Budget annuel de trésorerie : anticiper le besoin de financement à court terme.
- Assimiler la source des écarts, adapter les prévisions.
- Prévisions à très court terme : gérer en dates de valeur.
- Concevoir un circuit d'information associant les opérationnels.
- Prévision glissante de trésorerie : prendre des décisions de placement.
- Les 7 solutions pour édifier la prévision glissante.

Examiner la facturation bancaire
- Créer le catalogue des conditions bancaires.
- Marge sur financement.
- Commissions de compte, de mouvement et de plus fort découvert.
- Commissions d'opérations.
- Jours de valeur.
- Examiner les fichiers bancaires : relevé de compte, échelle d'intérêt.
- Les taux de référence sur l'euro : EONIA, T4M, EURIBOR.
- Constater le calcul des intérêts. Calcul du taux effectif global (TEG).

Gérer la trésorerie au quotidien
- Les trois fautes à contourner : équilibrage, sur et sous-financement.
- Assimiler et gérer les mouvements aléatoires.
- Approvisionner la fiche en valeur à partir des mouvements bancaires et des prévisions de l'entreprise.
- Les phases de la matinée du trésorier.
- Administrer un circuit d'information impliquant les opérationnels et services financiers.
- Dispatcher les mouvements inter-bancaires, la banque pivot.
- Recommandations pragmatiques pour gérer le danger de fraude.
- Apports de l'informatisation.

Gérer les crédits et placements de trésorerie
- Options des placements : départager entre cash-flow et rentabilité.
- Intérêts et désagréments des différents crédits de trésorerie : spot, escompte, dailly, affacturage, escompte en compte.
- Comment désigner une SICAV monétaire.
- Dépôt à terme (DAT), Certificat de dépôt négociable (CDN), billets de trésorerie (BT).
- Les 5 recommandations pour gérer les excès de trésorerie.

Gérer la trésorerie en filiale
- L'implication du trésorier de filiale.
- Appréciation des méthodes de concentration de trésorerie.

S'éduquer à la trésorerie en devises
- Acheteur et vendeur.
- Gérer les flux en devises.
- L'avantage du compte en devises.
- Assimiler la cotation des devises, au certain ou à l'incertain, cours.
- Assimiler les contrats à terme.

Validation et sanction

attestation de suivi ou de présence

Type de formation

Non certifiante

Sortie

Sans niveau spécifique